银行卡少了4890.7元 竟变成79箱咖啡 武昌警方顺藤摸瓜斩断“洗钱”链条

一条泄露的手机验证码，让银行卡里的4890.7元不翼而飞。令人蹊跷的是，这笔盗刷款并未直接流向境外，而是变成了79箱品牌咖啡。近日，武昌警方循线追踪，斩断一条利用咖啡饮料商品为涉电信网络诈骗资金“洗钱”的违法犯罪链条，并为市民肖女士全额挽回损失。

8月12日17时许，武汉市公安局武昌区公安分局珞珈山街派出所接到居民肖女士报警，称银行卡里莫名少了4890.7元。民警协助肖女士回忆，这才想起一个多月前，她曾在网上被陌生人诱导开通了购物软件“免密支付”协议，并不慎将验证码告知了对方。

“骗子就是利用这个验证码，悄悄签约了扣款服务，直接划走了账户资金。”办案民警分析。随后，民警倒查资金流水发现，这笔钱全部被用于线上购买79箱咖啡饮料，订单预留的收货地址为汉阳区一家便利店。然而，当民警赶赴该店核实时，却发现这批咖啡并未实际送达。

“收货地址是假的，货物在中途被一辆货拉拉车辆转运走了。”办案民警孙少尉分析，这种刻意隐瞒物流踪迹的操作，正符合为电诈赃款“洗钱”的特征。8月13日上午，警方通过调取沿途监控，锁定货物最终流向了东西湖区一家商贸公司。

面对突然到访的民警，该公司负责人还一脸茫然，以为自己“捡了便宜”原价60元一箱的咖啡饮料，他以每箱优惠5元的价格，从一名叫郭某的男子手中购入。

经依法传唤郭某，民警揭开了赃物变现的链条。郭某明知通过网络上游渠道购买的咖啡来路不正，卖家也暗示了货物是用电诈赃款购置的。但他仍选择低价收购，随后加价转卖给百货公司。

目前，郭某因代销赃物被公安机关依法行政处罚，肖女士的4890.7元经济损失已被全额追回。警方正深挖上游盗刷及电信网络诈骗团伙线索。

警方提醒：手机短信验证码是资金安全的核心屏障，切勿向任何人透露。广大商户在进货时，对来源不明、价格明显低于市场行情的商品需提高警惕，切勿因贪图小利沦为犯罪分子的“洗钱”工具。